Portfolio Investments MChJ daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish hamda mijozni bilish choralarini amaldagi qonunchilik, regulyator talablari va munosabat yoki bitim riskiga muvofiq qo‘llaydi.
Ushbu sharh to‘liq ichki nazorat siyosati emas va kompaniyaning qo‘shimcha ma’lumot so‘rash yoki hamkorlikni rad etish huquqini cheklamaydi.
Riskka asoslangan tekshiruv
Tekshiruv hajmi va chuqurligi mijoz turi, mulkchilik tuzilmasi, yurisdiksiya, xizmat, mahsulot, mablag‘ manbai, aloqa kanali va boshqa risk omillariga bog‘liq.
- Shaxs va yuridik mavjudlik
- Mulkchilik va yakuniy benefitsiar mulkdorlar
- Rahbarlar, imzolovchilar va vakillarning vakolatlari
- Munosabatning maqsadi va kutilayotgan xususiyati
- Zarur hollarda mablag‘ yoki boylik manbai
Skrining va chuqurlashtirilgan tekshiruv
Mijozlar, benefitsiar mulkdorlar va bog‘liq shaxslar amaldagi sanksiya ro‘yxatlari, siyosiy ahamiyatga ega shaxslar hamda salbiy axborot manbalari bo‘yicha tekshirilishi mumkin.
Yuqori riskli holatlar rahbariyat roziligi, qo‘shimcha hujjatlar, mustaqil tekshiruv, mablag‘ yoki boylik manbaini chuqurroq tahlil qilish va ma’lumotni tez-tez yangilashni talab qilishi mumkin.
Doimiy monitoring
Munosabat davomida ma’lumot yangilanishi mumkin. Faoliyat ma’lum profil, kutilgan maqsad va amaldagi huquqiy talablar bilan solishtiriladi.
Ma’lumot to‘liq bo‘lmasa, zid bo‘lsa yoki tekshiruvda tursa, kompaniya topshiriqni to‘xtatishi yoki qabul qilmasligi mumkin.
Yozuvlar, maxfiylik va xabar berish
KYC, tasdiqlash va operatsiya yozuvlari qonun va regulyator belgilagan muddatlarda saqlanadi hamda kirish va xavfsizlik nazorati bilan himoyalanadi.
Qonun talab qilsa, ma’lumot vakolatli organlarga berilishi mumkin. Kompaniya shaxsni xabar, tekshiruv yoki cheklov haqida ogohlantirish huquqiga ega bo‘lmasligi mumkin.
Mijozning majburiyatlari
Mijozlar va vakillar aniq, to‘liq va dolzarb ma’lumot berishi hamda muhim o‘zgarishlar haqida tezkor xabar qilishi kerak.
- Soxta, o‘zgartirilgan yoki chalg‘ituvchi hujjatlarni bermaslik
- Mulkchilik, vakolat va faoliyatning iqtisodiy maqsadini tushuntirish
- Asosli axborot so‘rovlariga o‘z vaqtida javob berish
- Hisob va xizmatlardan faqat qonuniy maqsadlarda foydalanish
Qabul qilish va aloqa
Huquqiy, tartibga soluvchi, sanksiya, risk yoki axborot talablari bajarilmasa, Portfolio Investments munosabat yoki operatsiyani rad etishi, cheklashi, to‘xtatishi yoki tugatishi mumkin. Kompaniya har bir qarorni batafsil tushuntira olmasligi mumkin.
Onboarding savollari: info@piamg.uz. Ochiq aloqa shakli orqali parol, kirish ma’lumoti yoki shaxsni tasdiqlovchi hujjatlarning asl nusxasini yubormang.
Hujjat bo‘yicha savolingiz bormi?
Portfolio Investments bilan bog‘lanib, tegishli siyosat yoki bo‘limni ko‘rsating.